PBZ digitalno bankarstvo

Privredna banka Zagreb od 1. srpnja 2022. g. prestaje pružati uslugu elektroničkog bankarstva mPBZCOM – mobilno bankarstvo za poslovne subjekte.

Prestankom rada mPBZCOM usluge, ujedno se ukidaju i svi poslovni paketi koji sadrže mPBZCOM uslugu, a to su: Sinergo Standard, Sinergo Plus i Sinergo Premium.

Ako želite svoje financijsko poslovanje s Bankom nesmetano i kontinuirano obavljati online, nužno je ugovoriti novu uslugu PBZ digitalno bankarstvo za poslovne subjekte najkasnije do 30. lipnja 2022.

Svim dosadašnjim korisnicima mPBZCOM usluge omogućeno je ugovaranje novog PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte i jedan od novih poslovnih paketa:

• Sinergo Obrtnik 2.0,
• Sinergo Standard 2.0,
• Sinergo Plus 2.0, i
• Sinergo Premium 2.0 

Usluga mPBZCOM prestaje biti dostupna 1. srpnja 2022. Ako želite svoje financijsko poslovanje s Bankom nesmetano i kontinuirano obavljati online, nužno je ugovoriti novu uslugu PBZ digitalno bankarstvo za poslovne subjekte najkasnije do 30. lipnja 2022.

Do 1. srpnja 2022. g. možete ugovoriti korištenje nove usluge PBZ Digitalnog bankarstva za poslovne subjekte i jedan od poslovnih paketa, uz istovremeno ugovaranje prestanka korištenja svih ugovorenih usluga elektroničkog bankarstva (mPBZCOM i/ili PBZCOM@NET i/ili eUred i/ili PBZCOM-SMS) i poslovnih paketa (Sinergo Standard, Sinergo Plus i Sinergo Premium).

Usluga PBZ digitalno bankarstvo za poslovne subjekte nastala je kao rezultat višegodišnjeg praćenja novih trendova i tehnologija na području online bankarstva, objedinjava dvije aplikacije: aplikaciju mobilnog i aplikaciju internetskog bankarstva. Usluga omogućuje prihvaćanje i korištenje bankarskih i financijskih usluga uz komunikacijske kanale na daljinu, pregled salda računa i transakcija, provođenje platnih transakcija, prihvaćanje usluga certificiranja i sklapanje ugovora o bankarskim i financijskim uslugama elektroničkim putem. 

Namijenjena je poslovnim subjektima koji imaju otvoren transakcijski račun u Privrednoj banci Zagreb d.d. i žele svoje bankarsko poslovanje obavljati brže i povoljnije, u vrijeme kada to njima najviše odgovara.

Usluga se može ugovoriti na najbližem Sinergo desku ili Online.

Preduvjeti za ugovaranje na Sinergo Desku

• potrebno je imati aktivan transakcijski poslovni račun otvoren u PBZ-u.

Preduvjeti za ugovaranje usluge Online

Online ugovaranje digitalnog bankarstva omogućeno je ako su zadovoljeni sljedeći uvjeti:

• krajnji korisnik je jedini  korisnik elektroničkih usluga (PBZCOM@NET i mPBZCOM),
• krajnji korisnik je osoba ovlaštena za pojedinačno i samostalno zastupanje poslovnog subjekta,
• krajnji korisnik je jedina osigurana osoba po poslovnom paketu (za korisnike poslovnih paketa),
• dostavljeni su ažurni matične podaci krajnjeg korisnika i poslovnog subjekta (npr.: važeća isprava, broj mobitela, KYC Upitnik)

Za korištenje usluge putem mobilne aplikacije PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte potrebno je imati mobilni uređaj s operativnim sustavom:

• Android: verzija 8.0 ili viša
• iOS: verzija 11.0 ili viša

Za korištenje internetske aplikacije PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte potrebno je imati pristup internetu i koristiti sljedeće verzije internetskog preglednika:

• Google Chrome 80.0.3987 (ili noviji),
• Mozilla Firefox 68.4 (ili noviji),
• Safari 14 (ili noviji)

U domeni pristupa i korištenja internetske aplikacije PBZ digitalnog bankarstva, autentifikacijski/autorizacijski sustav #withKEY integriran je u mobilnu aplikaciju usluge te je prilagođen i za potvrdu autentičnosti u procesu kupnje i plaćanja na internetskome prodajnome mjestu u modelu sigurne internetske kupnje (3-D Secure).

Brojne su pogodnosti korištenja Usluge:

• jednostavnost – aplikacija je u potpunosti prilagođena potrebama i zahtjevima poslovnih subjekata i krajnjih subjekata;
• dostupnost – pristup bankovnim računima 24 sata dnevno, 7 dana u tjednu s bilo kojeg mjesta u svijetu gdje postoji uređaj s pristupom internetu uz korištenje sigurnosnog uređaja;
• povoljne naknade –  naknade za obavljanje financijskih transakcija su niže od naknada u PBZ poslovnicama;
• kontrola financija -  klijent u svakom trenutku ima potpunu kontrolu nad svojim bankovnim računima i redovnim plaćanjima;
• prilagodba aplikacije – mogućnost prilagodbe korištenja aplikacije za svakog krajnjeg korisnika određivanjem ovlaštenja te dodjele korisničkih prava;
• dodatne funkcionalnosti – digitalno bankarstvo zadovoljava svakodnevne bankarske potrebe s time da se usluga kontinuirano unaprjeđuje uvođenjem novih funkcionalnosti kojima se mogu ostvariti određene uštede i pogodnosti;
• najviši sigurnosni standardi – Banka za korištenje usluge primjenjuje najsuvremenija tehnološko-sigurnosna rješenja kako bi razmjena podataka između Korisnika i Banke bila  sigurna i zaštićena.

• Opći uvjeti korištenja PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte
• Ugovor o korištenju PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte
• Zahtjev za korištenje PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte
• Zahtjev za dodjelu korisničkih prava za PBZ digitalno bankarstvo za poslovne subjekte (ako je krajnjem korisniku dodijeljeno ovlaštenje Operater)

Usluzi se pristupa putem web adrese www.pbz.hr/mali-poduzetnici, a prijava na Uslugu omogućena je korištenjem sigurnosnog uređaja #withKEY koji je integriran u aplikaciju PBZ mobilnog bankarstva.

Za ugovaranje i korištenje usluge PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte Banka obračunava i naplaćuje naknadu sukladno Odluci o naknadama u poslovanju s domaćim i stranim poslovnim subjektima, fizičkim osobama i financijskim institucijama kako je definirana u Općim uvjetima poslovanja po transakcijskim računima. Naknada se naplaćuje po transakcijskom računu određenom za naplatu naknade za korištenje usluge koji je naveden u Zahtjevu za korištenje PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte.

#withKEY – sustav autentifikacije i autorizacije integriran u aplikaciju PBZ mobilnog bankarstva za potrebe pristupa i korištenja Usluge.

Po ugovaranju Usluge na PBZ Sinergo desku, Krajnji korisnik preuzima aplikaciju PBZ mobilnog bankarstva te je instalira na svoj mobilni uređaj, a Banka Krajnjem korisniku dostavlja Registracijski kôd potreban za aktivaciju aplikacije PBZ mobilnog bankarstva: Identifikacijski kôd putem SMS poruke na telefonski broj mobilnog uređaja koji je Korisnik/Krajnji korisnik dostavio Banci za tu svrhu, a Aktivacijski kôd na PBZ Sinergo desku.

Ako se instalirana aplikacija PBZ mobilnog bankarstva zaključa, obriše ili je Krajnji korisnik želi instalirati na drugi mobilni uređaj umjesto postojećeg, za ponovnu aktivaciju aplikacije potreban je novi Registracijski kôd (Identifikacijski i Aktivacijski kod). Novi Registracijski kôd za aktivaciju aplikacije PBZ mobilnog bankarstva Krajnji korisnik Usluge može zatražiti na PBZ Sinergo desku putem Zahtjeva za ponovno izdavanje registracijskog koda za aktivaciju aplikacije PBZ mobilno bankarstvo za poslovne subjekte – redistribucija. Dodatno, aplikacija se može ponovno aktivirati klikom na akciju „Jeste li već registrirani?“ na ekranu Registriraj moj račun, koristeći dodijeljeni Korisnički broj unutar aplikacije i definirani Kod za oporavak koji se postavlja prilikom prve aktivacije aplikacije.

Ugovorom su definirana prava i obveze Korisnika temeljem kojih Banka omogućava korištenje Usluge. Ugovorom se ujedno definira i jezik komunikacije.

Zahtjev za korištenje je sastavni dio Ugovora te tim dokumentom Korisnik:

• ovlašćuje Krajnjeg korisnika za korištenje Usluge i dodjeljuje i/ili ukida osnovna ovlaštenja Krajnjem korisniku za pristup i korištenje PBZ digitalnog bankarstva
• određuje/mijenja broj mobitela Korisnika/Krajnjeg korisnika,
• definira račune za obračun i naplatu mjesečne naknade za Uslugu
• Korisnik putem Zahtjeva za korištenje može  zatražiti promjenu Limita Usluge i Limita aplikacije PBZ mobilno bankarstvo. Ukoliko zahtijevani iznos Limita Usluge i/ili Limita aplikacije PBZ mobilno bankarstvo prelazi iznos limita koje je Banka inicijalno definirala, Korisnik popunjava dodatni dokument Izjava i zahtjev o promjeni dnevnog limita PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte

Zahtjev za dodjelu korisničkih prava je sastavni dio Ugovora. Korisnik tim dokumentom, Krajnjem korisniku s dodijeljenim Ovlaštenjem Operater,  dodjeljuje Korisnička prava/ Transakcijske atribute po poslovnom području i po transakcijskim računima Korisnika.

Korisnik može više puta u tijeku trajanja Ugovora promijeniti dodijeljena Korisnička prava, i to svakom novom promjenom putem aplikacije PBZ Internetsko bankarstvo ili svakim novim podnošenjem Zahtjeva za dodjelu korisničkih prava.

Ovlaštenja mogu biti mogu biti Master, Master Admin i Operater.

Master – Ovlaštenje kojim su Krajnjem korisniku dodijeljeni svi Transakcijski i Administrativni atributi, tj. sva potrebna ovlaštenja za rad u Usluzi, a ujedno može dodjeljivati Korisnička prava svim ostalim Krajnjim korisnicima kojima je dodijeljeno ovlaštenje Operatera.

Master admin – Ovlaštenje kojim Krajnji korisnik ima Administrativne atribute te može dodjeljivati Korisnička prava svim ostalim Krajnjim korisnicima kojima je dodijeljeno ovlaštenje.

Operater – Ovlaštenje kojim Krajnji korisnik može imati kombinaciju Transakcijskih atributa i za kojega Osoba ovlaštena za zastupanje putem Zahtjeva za dodjelu korisničkih prava i/ili Master/Master Admin dodjeljuju Korisnička prava za pojedina poslovna područja putem aplikacija PBZ digitalnog bankarstva. Korisnik ima mogućnost dodijeliti Korisnička prava za Operatera putem aplikacija PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte, bez podnošenja Zahtjeva za dodjelu korisničkih prava.

Funkcionalnosti za koje se trenutno mogu dodijeliti Korisnička prava: Plaćanja - kunsko terećenje, Plaćanja - devizno terećenje, Poslovanje riznice, Financiranje, Kartice i Oročenja.

Banka definira dvije vrste dnevnog limita na razini Usluge, a to su Limit usluge i Limit aplikacije PBZ mobilno bankarstvo. Limit Usluge predstavlja ukupan iznos s kojim Korisnik raspolaže na obje aplikacije- aplikacija PBZ mobilno bankarstvo i aplikacija PBZ internetsko bankarstvo te je veći ili jednak Limitu aplikacije PBZ mobilno bankarstvo. Limit aplikacije PBZ mobilno bankarstvo predstavlja ukupan iznos s kojim Korisnik raspolaže na aplikaciji PBZ mobilno bankarstvo.

Ako Korisnik nije zatražio promjenu dnevnog limita, vrijedit će limit definiran od strane Banke.

Promjenu limita do visine iznosa koji je Banka stavila kao definirani iznos dovoljno je zatražiti putem Zahtjeva za korištenje ili definirati novi iznos limita u aplikaciji u Postavkama, dok je za limite koji su veći od definiranih limita potrebno ispuniti Izjavu i zahtjev o promjeni dnevnog limita Usluge.

• biometrijska metoda provjere identifikacije putem otiska prsta i prepoznavanja lica
• slanje obavijesti klijentima o promjenama po računu – notifikacije
• prikaz cjelokupnog portfelja klijenta - dashboard
• grafički prikazi stanja i promjena po transakcijskim računima
• personalizacija – klijent samostalno definira postavke
• matricu ovlaštenja je moguće dodijeliti na razini poslovnog područja i transakcijskog računa
• uz dodijeljene limite na razini usluge i aplikacije mobilnog bankarstva moguće je kod autorizacije definirati limit na razini poslovnog područja i transakcijskog računa
• #withSIGN certifikat za kvalificirani elektronički potpis
• #withMYBANKS usluga za povezivanje računa koji su otvoreni u drugim bankama
• ugovaranje proizvoda Financiranja (Online kredit i Online prekoračenje) i Oročenja
• upravljanje izvadcima
• upravljanje postavkama korisničkih prava za krajnje korisnike Operatere

#withSIGN je napredni elektronički potpis iste pravne vrijednosti kao i vlastoručni potpis. #withSIGN putem PBZ digitalnog bankarstva za poslovne subjekte omogućuje ugovaranje bankovnih i financijskih usluga i proizvoda elektroničkim potpisivanjem dokumenata.

U dijelu Faktura, neovisno o ugovorenom kanalu dostave faktura, sve fakture se mogu pregledati i preuzeti u Digitalnom bankarstvu.

U dijelu Izvadaka potrebno je ugovoriti novi izvadak s kanalom distribucije PBZ Digitalnim bankarstvom za pregled i preuzimanje u Digitalnom bankarstvu. U Digitalnom bankarstvu moguće je pregledati sve ugovorene distribucije, ukinuti ugovorene distribucije ili izmijeniti te ugovoriti nove distribucije na kanale e-mail ili PBZ Digitalno bankarstvo za poslovne subjekte.

Osim korištenja transakcijskog računa, digitalnog bankarstva i debitne poslovne kartice, u nove su pakete uključene i dodatne korisne pogodnosti, a to su, ovisno o vrsti paketa:

• polica osiguranja gubitka kartice
• polica osiguranja od nezgode
• polica osiguranja financijskoga gubitka u slučaju kibernapada na sustav PBZ digitalnog bankarstva na Vašemu mobilnom uređaju ili računalu
• polica dodatnoga zdravstvenog osiguranja
• popust na poslovne VISA Business kreditne kartice
• popust na naknadu za obradu zahtjeva za kredit
• popusti na proizvode PBZ Leasinga.

Ako se odlučite za neki od novih paketa, sve proizvode i pogodnosti unutar pojedinog paketa dobit ćete po cijenama koje su povoljnije nego kada se proizvodi ugovaraju pojedinačno.